A empresa de transferência de dinheiro do Reino Unido Wise está sendo investigada sob suspeitas de que criminosos usaram suas contas para lavagem de dinheiro, disseram promotores belgas à mídia francesa. A investigação, que se concentra nas operações europeias da Wise (não no seu negócio no Reino Unido), está supostamente "próxima da conclusão". A Wise, em uma declaração que parece uma nota de refém, disse que estava cooperando com o Ministério Público de Bruxelas, mas que "nenhuma conclusão específica foi compartilhada conosco até o momento".

A confirmação vem depois que o The Bureau of Investigative Journalism (TBIJ) noticiou que as plataformas da Wise eram suspeitas de estar envolvidas em cerca de €500 milhões (£432 milhões) em transações suspeitas em 30 países europeus. As ações da empresa, listadas em Londres e nos EUA, caíram 17,5% após a notícia — porque nada diz "confie em nós" como uma queda de dois dígitos nas ações.

Um porta-voz do Ministério Público de Bruxelas disse à AFP que a investigação está "agora em estágio avançado". As conclusões, segundo ele, "dizem respeito principalmente ao uso de contas da Wise para fins criminosos, com indícios de não conformidade com a legislação antilavagem de dinheiro, particularmente devido à falha em identificar clientes e suas atividades". Ou seja, a empresa que movimenta seu dinheiro pode não saber para quem estava movimentando. Ótimo.

A Wise, em sua defesa, disse que pedidos de informações de agências de aplicação da lei são "uma parte normal das operações e não indicam, por si só, não conformidade". Também afirmou que leva o crime financeiro "extremamente a sério", com cerca de um terço de sua equipe global dedicada a proteger os clientes. Isso é muita segurança ou uma equipe muito pequena — não temos certeza.

Fundada em Londres em 2011, a Wise é mais conhecida por facilitar transferências internacionais de dinheiro e tem mais de 19 milhões de clientes em todo o mundo, processando cerca de 4,7 milhões de transações por dia. É listada nos EUA e no Reino Unido, tendo transferido sua listagem principal para o índice Nasdaq dos EUA no mês passado. Seu negócio europeu tem sede na Bélgica — convenientemente o mesmo país que agora a investiga.

Dan Coatsworth, chefe de mercados da AJ Bell, observou que a notícia eliminou mais de £1 bilhão do valor de mercado da Wise na segunda-feira. "Até que quaisquer conclusões sejam publicadas, essa questão provavelmente pairará como uma nuvem negra e pesada sobre o negócio", disse ele, acrescentando que se falhas forem descobertas, "multas pesadas podem ser impostas" — e, mais fundamentalmente, "potencial dano à confiança do cliente e à integridade da marca". Sim, porque nada diz "confie em nós com seu dinheiro" como uma investigação criminal em andamento.

Esta não é a primeira vez da Wise com reguladores. Em 2024, o Financial Times noticiou que a Wise havia sido instruída a melhorar seus processos depois que o Banco Nacional da Bélgica descobriu que ela não tinha comprovante de endereço para centenas de milhares de clientes. A Wise também foi multada em $4,2 milhões por seis estados dos EUA por violações de conformidade AML no ano passado e $360.000 pelo regulador de serviços financeiros de Abu Dhabi em 2022. Em cada caso, a Wise disse que subsequentemente resolveu as preocupações — porque, aparentemente, consertar as coisas depois de ser pego é o novo padrão.