İngiltere merkezli para transfer şirketi Wise, Belçikalı savcıların Fransız medyasına söylediğine göre, suçluların hesaplarını kara para aklamak için kullandığı şüphesiyle soruşturuluyor. Wise'ın Avrupa operasyonlarına (İngiltere işi değil) odaklanan soruşturma, "sona yaklaşıyor" gibi görünüyor. Wise, bir rehine notunu andıran açıklamasında, Brüksel savcılığıyla çalıştığını ancak "bugüne kadar bizimle hiçbir spesifik bulgu paylaşılmadığını" söyledi.

Bu teyit, Araştırmacı Gazetecilik Bürosu'nun (TBIJ) Wise platformlarının 30 Avrupa ülkesinde yaklaşık 500 milyon € (432 milyon £) değerinde şüpheli işleme karıştığından şüphelenildiğini bildirmesinin ardından geldi. Londra ve ABD'de işlem gören şirketin hisseleri haberin ardından %17,5 düştü - çünkü "bize güvenin" demenin en iyi yolu çift haneli hisse düşüşüdür.

Brüksel savcılığı sözcüsü AFP'ye soruşturmanın "artık ileri bir aşamada" olduğunu söyledi. Bulguların "öncelikle Wise hesaplarının suç amaçlı kullanımıyla ilgili olduğunu ve kara para aklamayı önleme mevzuatına uyulmadığına dair işaretler bulunduğunu, özellikle müşterilerin ve faaliyetlerinin tanımlanamaması nedeniyle" belirtti. Yani, paranızı taşıyan şirket, parayı kimin için taşıdığını bilmiyor olabilir. Harika.

Wise savunmasında, kolluk kuvvetlerinden gelen bilgi taleplerinin "operasyonların normal bir parçası olduğunu ve kendi başlarına uyumsuzluk göstergesi olmadığını" söyledi. Ayrıca mali suçları "son derece ciddiye" aldığını ve küresel çalışanlarının yaklaşık üçte birinin müşterileri korumaya adandığını belirtti. Bu ya çok fazla güvenlik ya da çok küçük bir ekip - emin değiliz.

2011'de Londra'da kurulan Wise, en çok sınır ötesi para transferlerini kolaylaştırmasıyla biliniyor ve dünya çapında 19 milyondan fazla müşterisi var, günde yaklaşık 4,7 milyon işlem gerçekleştiriyor. ABD ve İngiltere'de çift listede yer alıyor ve geçen ay birincil borsa listesini ABD Nasdaq endeksine taşıdı. Avrupa işi Belçika'da bulunuyor - uygun bir şekilde, şimdi onu soruşturan ülkenin aynısı.

AJ Bell'den piyasa başkanı Dan Coatsworth, haberin Pazartesi günü Wise'ın piyasa değerinden 1 milyar £'dan fazla sildiğini belirtti. "Herhangi bir bulgu yayınlanana kadar, bu sorun işletmenin üzerinde ağır bir kara bulut gibi asılı kalacak," dedi ve başarısızlıklar ortaya çıkarsa "ağır para cezaları uygulanabileceğini" ve daha temel olarak "müşteri güveni ve marka bütünlüğüne potansiyel zarar" ekledi. Evet, çünkü devam eden bir ceza soruşturmasından daha güven verici bir şey yok.

Bu Wise'ın düzenleyicilerle ilk karşılaşması değil. 2024'te Financial Times, Belçika Ulusal Bankası'nın yüz binlerce müşteri için adres kanıtı bulunmadığını tespit etmesinin ardından Wise'a süreçlerini iyileştirmesi talimatı verildiğini bildirdi. Wise ayrıca geçen yıl altı ABD eyaleti tarafından AML uyum ihlalleri nedeniyle 4,2 milyon dolar ve 2022'de Abu Dabi mali hizmetler düzenleyicisi tarafından 360.000 dolar para cezasına çarptırıldı. Her durumda Wise, endişeleri daha sonra giderdiğini söyledi - çünkü görünüşe göre, yakalandıktan sonra bir şeyleri düzeltmek yeni standart.