Det brittiska pengaöverföringsföretaget Wise utreds misstänkt för att kriminella använt dess konton för penningtvätt, har belgiska åklagare meddelat franska medier. Utredningen, som fokuserar på Wise europeiska verksamhet (inte dess brittiska), uppges vara ”nära sin slutsats.” Wise, i ett uttalande som låter som en gisslananteckning, sade att man samarbetar med Bryssels åklagarkontor men att ”inga specifika resultat har delats med oss hittills.”

Bekräftelsen kommer efter att The Bureau of Investigative Journalism (TBIJ) rapporterade att Wises plattformar misstänks ha varit inblandade i cirka 500 miljoner euro (432 miljoner pund) i misstänkta transaktioner över 30 europeiska länder. Aktierna i företaget, noterat i London och USA, föll kraftigt med 17,5% efter nyheten – för inget säger ”lita på oss” som ett tvåsiffrigt aktiefall.

En talesperson för Bryssels åklagarkontor sade till AFP att utredningen ”nu är i ett avancerat skede.” Resultaten, sade de, ”rör främst användningen av Wise-konton för kriminella ändamål, med indikationer på bristande efterlevnad av lagstiftning mot penningtvätt, särskilt på grund av underlåtenhet att identifiera kunder och deras aktiviteter.” Så, med andra ord, företaget som flyttar dina pengar kanske inte visste vem det flyttade pengar för. Toppen.

Wise, till sitt försvar, sade att förfrågningar om information från brottsbekämpande myndigheter är ”en normal del av verksamheten och är inte i sig själva ett tecken på bristande efterlevnad.” Man noterade också att man tar finansiell brottslighet ”extremt allvarligt,” med ungefär en tredjedel av sin globala personal dedikerad till att skydda kunder. Det är antingen mycket säkerhet eller en mycket liten personal – vi är inte säkra.

Grundat i London 2011 är Wise mest känt för att underlätta gränsöverskridande pengaöverföringar och har över 19 miljoner kunder världen över, och behandlar cirka 4,7 miljoner transaktioner per dag. Det är dubbelnoterat i USA och Storbritannien, efter att ha flyttat sin primära aktiemarknadsnotering till USA:s Nasdaq-index förra månaden. Dess europeiska verksamhet är baserad i Belgien – bekvämt nog samma land som nu utreder det.

Dan Coatsworth, marknadschef på AJ Bell, noterade att nyheten raderade mer än 1 miljard pund från Wises marknadsvärde på måndagen. ”Tills några resultat publiceras kommer denna fråga sannolikt att hänga som ett tungt mörkt moln över verksamheten,” sade han, och tillade att om brister upptäcks ”kan rejäla böter utdömas” – och, mer fundamentalt, ”potentiell skada på kundförtroende och varumärkesintegritet.” Ja, för inget säger ”lita på oss med dina pengar” som en pågående brottsutredning.

Detta är inte Wises första rodeo med tillsynsmyndigheter. 2024 rapporterade Financial Times att Wise hade fått order om att förbättra sina processer efter att Belgiens nationalbank funnit att man saknade adressbevis för hundratusentals kunder. Wise bötfälldes också med 4,2 miljoner dollar av sex amerikanska delstater för AML-överträdelser förra året och 360 000 dollar av Abu Dhabis finansiella tillsynsmyndighet 2022. I varje fall sade Wise att man därefter åtgärdat problemen – för att tydligen är att fixa saker efter att ha blivit påkommen den nya standarden.