英国の送金会社Wiseが、犯罪者が同社の口座をマネーロンダリングに利用した疑いで調査を受けていると、ベルギー検察がフランスメディアに明らかにした。調査はWiseの欧州事業（英国事業は対象外）に焦点を当てており、「終結に近づいている」と報じられている。Wiseは、人質のメモのような声明で、ブリュッセル検察局と協力しているが、「これまでに具体的な調査結果は共有されていない」と述べた。
この確認は、調査報道ジャーナリズム局（TBIJ）が、Wiseのプラットフォームが欧州30カ国で約5億ユーロ（4億3200万ポンド）相当の不審取引に関与した疑いがあると報じた後に行われた。ロンドンと米国に上場する同社の株価は、ニュースを受けて17.5％急落した。「信頼してくれ」と言うのに、二桁の株価下落ほど説得力のあるものはない。
ブリュッセル検察局の報道官はAFPに対し、調査は「現在進行段階にある」と述べた。調査結果は「主に犯罪目的でのWise口座の利用に関係しており、特に顧客とその活動の特定の失敗による、マネーロンダリング防止法の不遵守の兆候がある」という。つまり、あなたのお金を動かす会社が、誰のために動かしているのか分かっていなかった可能性があるということだ。素晴らしい。
Wiseは弁護として、法執行機関からの情報提供要請は「業務の通常の一部であり、それ自体が不遵守を示すものではない」と述べた。また、金融犯罪を「極めて深刻に」受け止めており、全世界の従業員の約3分の1が顧客保護に専念していると指摘した。それは多くのセキュリティか、非常に少ない従業員かのどちらかだ。よくわからない。
2011年にロンドンで設立されたWiseは、国境を越えた送金で最もよく知られ、世界で1900万人以上の顧客を持ち、1日約470万件の取引を処理している。米国と英国に二重上場しており、先月には主要株式市場の上場を米ナスダックに移した。欧州事業はベルギーに拠点を置いているが、偶然にも同じ国が現在調査中だ。
AJ Bellの市場責任者ダン・コーツワース氏は、このニュースにより月曜日にWiseの時価総額が10億ポンド以上吹き飛んだと指摘した。「調査結果が公表されるまで、この問題は重い暗雲のように事業に立ち込めるだろう」と述べ、もし不備が明らかになれば「多額の罰金が科される可能性がある」とし、さらに根本的に「顧客の信頼とブランドの完全性への潜在的な損害」があると付け加えた。そう、進行中の犯罪捜査ほど「あなたのお金を信頼して」と言うものはない。
これはWiseにとって初めての規制当局との対決ではない。2024年には、フィナンシャル・タイムズが、ベルギー国立銀行が何十万もの顧客の住所証明が不足していることを発見した後、Wiseがプロセス改善を命じられたと報じた。Wiseはまた、昨年、米国の6州からAMLコンプライアンス違反で420万ドルの罰金を科され、2022年にはアブダビの金融サービス規制当局から36万ドルの罰金を科された。いずれの場合も、Wiseはその後問題に対処したと述べている。捕まった後に直すのが新しい基準らしい。