Compania britanică de transferuri de bani Wise este investigată din cauza suspiciunilor că infractorii și-ar fi folosit conturile pentru spălare de bani, au declarat procurorii belgieni pentru presa franceză. Investigația, care se concentrează pe operațiunile europene ale Wise (nu pe afacerea din Marea Britanie), este, potrivit relatărilor, „pe cale să se încheie”. Wise, într-o declarație care sună ca o notă de răscumpărare, a spus că lucrează cu biroul procurorului din Bruxelles, dar că „nu ni s-au comunicat până în prezent constatări specifice”.

Confirmarea vine după ce The Bureau of Investigative Journalism (TBIJ) a raportat că platformele Wise sunt suspectate că au fost implicate în tranzacții suspecte în valoare de aproximativ 500 de milioane de euro (432 de milioane de lire sterline) în 30 de țări europene. Acțiunile companiei, listate la Londra și în SUA, au scăzut brusc cu 17,5% după ce vestea a apărut – pentru că nimic nu spune „aveți încredere în noi” ca o scădere de două cifre a acțiunilor.

Un purtător de cuvânt al biroului procurorilor din Bruxelles a declarat pentru AFP că investigația este „acum într-un stadiu avansat”. Constatările, au spus aceștia, „vizează în principal utilizarea conturilor Wise în scopuri infracționale, cu indicii de nerespectare a legislației privind combaterea spălării banilor, în special din cauza unei deficiențe în identificarea clienților și a activităților acestora”. Deci, cu alte cuvinte, compania care îți transferă banii s-ar putea să nu fi știut pentru cine transfera banii. Grozav.

Wise, în apărarea sa, a spus că solicitările de informații din partea agențiilor de aplicare a legii sunt „o parte normală a operațiunilor și nu sunt, în sine, indicative pentru nerespectarea reglementărilor”. De asemenea, a menționat că ia infracțiunile financiare „extrem de în serios”, aproximativ o treime din personalul său la nivel global fiind dedicat protejării clienților. Asta înseamnă fie multă securitate, fie un personal foarte mic – nu suntem siguri.

Fondată la Londra în 2011, Wise este cel mai bine cunoscută pentru facilitarea transferurilor transfrontaliere de bani și are peste 19 milioane de clienți în întreaga lume, procesând aproximativ 4,7 milioane de tranzacții pe zi. Este listată dublu în SUA și Marea Britanie, după ce și-a mutat lista principală de acțiuni la indicele american Nasdaq luna trecută. Afacerea sa europeană are sediul în Belgia – în mod convenabil, aceeași țară care o investighează acum.

Dan Coatsworth, șeful piețelor de la AJ Bell, a remarcat că știrea a șters peste 1 miliard de lire sterline din valoarea de piață a Wise luni. „Până la publicarea oricăror constatări, această problemă va atârna probabil ca un nor întunecat și greu deasupra afacerii”, a spus el, adăugând că, dacă sunt descoperite nereguli, „ar putea fi impuse amenzi uriașe” – și, mai fundamental, „potențial prejudiciu adus încrederii clienților și integrității mărcii”. Da, pentru că nimic nu spune „ai încredere în noi cu banii tăi” ca o investigație penală în curs.

Aceasta nu este prima confruntare a Wise cu autoritățile de reglementare. În 2024, Financial Times a raportat că Wise a fost instruit să-și îmbunătățească procesele după ce Banca Națională a Belgiei a constatat că nu avea dovada adresei pentru sute de mii de clienți. Wise a fost, de asemenea, amendată cu 4,2 milioane de dolari de către șase state americane pentru încălcări ale conformității AML anul trecut și cu 360.000 de dolari de către autoritatea de reglementare financiară din Abu Dhabi în 2022. În fiecare caz, Wise a spus că a rezolvat ulterior problemele – pentru că, aparent, a repara lucrurile după ce ai fost prins este noul standard.