La società di trasferimento di denaro britannica Wise è sotto inchiesta per il sospetto che criminali abbiano utilizzato i suoi conti per riciclaggio di denaro, hanno riferito i procuratori belgi ai media francesi. L'indagine, che si concentra sulle operazioni europee di Wise (non sul suo business nel Regno Unito), sarebbe "vicina alla conclusione". Wise, in una dichiarazione che sembra un biglietto di un ostaggio, ha dichiarato di stare collaborando con la procura di Bruxelles, ma che "nessuna constatazione specifica ci è stata ancora comunicata".

La conferma arriva dopo che The Bureau of Investigative Journalism (TBIJ) ha riferito che le piattaforme di Wise erano sospettate di essere coinvolte in circa 500 milioni di euro (432 milioni di sterline) di transazioni sospette in 30 paesi europei. Le azioni della società, quotata a Londra e negli Stati Uniti, sono crollate del 17,5% dopo la notizia - perché niente dice "fidatevi di noi" come un crollo a doppia cifra.

Un portavoce dell'ufficio dei procuratori di Bruxelles ha detto all'AFP che l'indagine è "ora in fase avanzata". I risultati, ha detto, "riguardano principalmente l'uso dei conti Wise per scopi criminali, con indicazioni di non conformità con la legislazione antiriciclaggio, in particolare a causa di una mancata identificazione dei clienti e delle loro attività". Quindi, in altre parole, l'azienda che muove i tuoi soldi potrebbe non aver saputo per chi li muoveva. Fantastico.

Wise, in sua difesa, ha detto che le richieste di informazioni da parte delle forze dell'ordine sono "una parte normale delle operazioni e non sono, di per sé, indicative di non conformità". Ha anche sottolineato di prendere la criminalità finanziaria "estremamente sul serio", con circa un terzo del suo personale globale dedicato alla protezione dei clienti. O è un sacco di sicurezza o un personale molto piccolo - non siamo sicuri.

Fondata a Londra nel 2011, Wise è nota soprattutto per facilitare i trasferimenti di denaro transfrontalieri e ha più di 19 milioni di clienti in tutto il mondo, elaborando circa 4,7 milioni di transazioni al giorno. È quotata sia negli Stati Uniti che nel Regno Unito, avendo spostato la sua quotazione principale al Nasdaq statunitense il mese scorso. La sua attività europea ha sede in Belgio - convenientemente lo stesso paese che ora la sta indagando.

Dan Coatsworth, responsabile dei mercati di AJ Bell, ha osservato che la notizia ha cancellato più di 1 miliardo di sterline dal valore di mercato di Wise lunedì. "Fino a quando non verranno pubblicati i risultati, questo problema probabilmente rimarrà come una nuvola nera e pesante sull'azienda", ha detto, aggiungendo che se venissero scoperte delle carenze, "potrebbero essere imposte multe salate" e, più fondamentalmente, "potenziali danni alla fiducia dei clienti e all'integrità del marchio". Sì, perché niente dice "fidati di noi con i tuoi soldi" come un'indagine penale in corso.

Non è la prima volta che Wise ha a che fare con i regolatori. Nel 2024, il Financial Times ha riferito che a Wise era stato detto di migliorare i suoi processi dopo che la Banca Nazionale del Belgio aveva scoperto che mancava la prova di residenza per centinaia di migliaia di clienti. Wise è stata anche multata per 4,2 milioni di dollari da sei stati americani per violazioni AML l'anno scorso e per 360.000 dollari dal regolatore finanziario di Abu Dhabi nel 2022. In ogni caso, Wise ha detto di aver successivamente affrontato le preoccupazioni - perché a quanto pare, sistemare le cose dopo essere stati scoperti è il nuovo standard.