شركة تحويل الأموال البريطانية Wise قيد التحقيق بشأن شبهات استخدام المجرمين لحساباتها في غسل الأموال، حسبما أفاد محققون بلجيكيون لوسائل إعلام فرنسية. التحقيق، الذي يركز على عمليات Wise الأوروبية (وليس أعمالها في المملكة المتحدة)، يُقال إنه "يقترب من نهايته". Wise، في بيان يبدو وكأنه رسالة مختطفين، قالت إنها تتعاون مع مكتب المدعي العام في بروكسل لكن "لم تتم مشاركة أي نتائج محددة معنا حتى الآن".
يأتي التأكيد بعد أن أفاد مكتب الصحافة الاستقصائية (TBIJ) أن منصات Wise يُشتبه في تورطها في معاملات مشبوهة بقيمة حوالي 500 مليون يورو (432 مليون جنيه إسترليني) عبر 30 دولة أوروبية. انخفضت أسهم الشركة، المدرجة في لندن والولايات المتحدة، بشكل حاد بنسبة 17.5% بعد نشر الخبر - لأنه لا شيء يقول "ثق بنا" مثل انخفاض السهم برقمين.
قال متحدث باسم مكتب المدعين العامين في بروكسل لوكالة فرانس برس إن التحقيق "في مرحلة متقدمة الآن". وأضاف أن النتائج "تتعلق بشكل أساسي باستخدام حسابات Wise لأغراض إجرامية، مع مؤشرات على عدم الامتثال لتشريعات مكافحة غسل الأموال، خاصة بسبب الفشل في تحديد هوية العملاء وأنشطتهم". إذن، بعبارة أخرى، الشركة التي تنقل أموالك ربما لم تكن تعرف لمن تنقل الأموال. رائع.
Wise، في دفاعها، قالت إن طلبات المعلومات من وكالات إنفاذ القانون هي "جزء طبيعي من العمليات وليست في حد ذاتها دليلاً على عدم الامتثال". وأشارت أيضًا إلى أنها تأخذ الجريمة المالية "على محمل الجد"، مع حوالي ثلث موظفيها عالميًا مكرسين لحماية العملاء. هذا إما الكثير من الأمن أو عدد قليل جدًا من الموظفين - لسنا متأكدين.
تأسست Wise في لندن عام 2011، وتشتهر بتسهيل التحويلات المالية عبر الحدود ولديها أكثر من 19 مليون عميل حول العالم، وتعالج حوالي 4.7 مليون معاملة يوميًا. وهي مدرجة بشكل مزدوج في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة، بعد أن نقلت إدراج سوق أسهمها الرئيسي إلى مؤشر ناسداك الأمريكي الشهر الماضي. يقع مقر أعمالها الأوروبية في بلجيكا - وهي نفس الدولة التي تحقق معها الآن.
أشار دان كوتسوورث، رئيس الأسواق في AJ Bell، إلى أن الخبر محو أكثر من مليار جنيه إسترليني من القيمة السوقية لـ Wise يوم الاثنين. "حتى يتم نشر أي نتائج، من المرجح أن تظل هذه القضية معلقة مثل سحابة داكنة ثقيلة فوق الأعمال"، قال، مضيفًا أنه إذا تم الكشف عن إخفاقات، "فقد يتم فرض غرامات باهظة" - والأهم من ذلك، "ضرر محتمل لثقة العملاء وسلامة العلامة التجارية". نعم، لأنه لا شيء يقول "ثق بنا بأموالك" مثل تحقيق جنائي مستمر.
هذه ليست المرة الأولى التي تواجه فيها Wise الجهات التنظيمية. في عام 2024، ذكرت صحيفة فاينانشال تايمز أن Wise طُلب منها تحسين عملياتها بعد أن وجد البنك الوطني البلجيكي أنها تفتقر إلى إثبات العنوان لمئات الآلاف من العملاء. كما غُرِّمت Wise بمبلغ 4.2 مليون دولار من قبل ست ولايات أمريكية بسبب انتهاكات الامتثال لمكافحة غسل الأموال العام الماضي، و360 ألف دولار من هيئة الخدمات المالية في أبو ظبي في عام 2022. في كل حالة، قالت Wise إنها عالجت المخاوف لاحقًا - لأنه على ما يبدو، الإصلاح بعد القبض عليك هو المعيار الجديد.