영국 송금 회사 와이즈(Wise)가 범죄자들이 자사 계정을 돈세탁에 이용했다는 의혹으로 조사를 받고 있다고 벨기에 검찰이 프랑스 언론에 밝혔다. 유럽 사업(영국 사업 제외)에 초점을 맞춘 이 조사는 "막바지에 이르렀다"고 전해진다. 와이즈는 인질 쪽지 같은 성명에서 브뤼셀 검찰청과 협력하고 있지만 "현재까지 특정 결과는 공유되지 않았다"고 밝혔다.
이 확인은 TBIJ(탐사 저널리즘 국)가 와이즈 플랫폼이 유럽 30개국에서 약 5억 유로(4억 3200만 파운드) 상당의 의심스러운 거래에 연루된 것으로 의심된다고 보도한 후 나왔다. 런던과 미국에 상장된 이 회사의 주가는 소식이 전해진 후 17.5% 급락했다. 두 자릿수 주가 하락만큼 "우리를 믿으라"는 말을 잘 표현하는 것도 없다.
브뤼셀 검찰청 대변인은 AFP에 조사가 "진행된 단계"라고 말했다. 조사 결과는 "주로 범죄 목적의 와이즈 계정 사용과 관련되며, 특히 고객 및 그 활동 식별 실패로 인한 자금세탁방지 법규 위반 징후가 있다"고 밝혔다. 즉, 돈을 움직이는 회사가 누구를 위해 돈을 움직이는지 몰랐을 수도 있다는 뜻이다. 대단하다.
와이즈는 변호하며 법 집행 기관의 정보 요청은 "운영의 정상적인 일부이며 그 자체로 위반을 의미하지 않는다"고 말했다. 또한 금융 범죄를 "매우 심각하게" 받아들이며 전 세계 직원의 약 3분의 1이 고객 보호에 전념하고 있다고 강조했다. 보안 인력이 많다는 뜻이거나 직원 수가 매우 적다는 뜻이다. 확실하지 않다.
2011년 런던에서 설립된 와이즈는 국제 송금 서비스로 유명하며 전 세계 1900만 명 이상의 고객을 보유하고 하루 약 470만 건의 거래를 처리한다. 미국과 영국에 이중 상장되어 있으며 지난달 주요 주식 시장 상장을 미국 나스닥으로 옮겼다. 유럽 사업은 벨기에에 기반을 두고 있는데, 공교롭게도 지금 조사하는 나라다.
AJ 벨의 시장 책임자 댄 코츠워스는 이 소식으로 월요일 와이즈의 시장 가치가 10억 파운드 이상 증발했다고 지적했다. "어떤 결과가 발표되기 전까지 이 문제는 무거운 먹구름처럼 사업에 드리울 것"이라며 위반 사항이 드러나면 "막대한 벌금이 부과될 수 있고" 더 근본적으로 "고객 신뢰와 브랜드 무결성에 잠재적 피해"가 있을 수 있다고 덧붙였다. 그래, 진행 중인 범죄 수사만큼 "돈을 맡겨도 된다"는 말을 잘 표현하는 것도 없다.
이번이 와이즈의 첫 규제 기관과의 충돌은 아니다. 2024년 파이낸셜 타임즈는 벨기에 국립은행이 수십만 고객의 주소 증명이 부족하다는 것을 발견한 후 와이즈가 프로세스를 개선하라는 지시를 받았다고 보도했다. 와이즈는 또한 작년에 6개 미국 주에서 AML 규정 위반으로 420만 달러의 벌금을, 2022년에는 아부다비 금융 서비스 규제 기관으로부터 36만 달러의 벌금을 부과받았다. 각각의 경우 와이즈는 이후 문제를 해결했다고 밝혔다. 들키고 나서 고치는 게 새로운 기준인 모양이다.