Het Britse geldoverboekingsbedrijf Wise wordt onderzocht op verdenking dat criminelen haar rekeningen hebben gebruikt voor witwassen, zo hebben Belgische aanklagers aan Franse media verteld. Het onderzoek, dat zich richt op de Europese activiteiten van Wise (niet op haar Britse tak), zou "zijn afronding naderen." Wise zei in een verklaring die klinkt als een gijzelaarsbrief dat het samenwerkt met het Brusselse parket, maar dat "er tot op heden geen specifieke bevindingen met ons zijn gedeeld."

De bevestiging komt nadat The Bureau of Investigative Journalism (TBIJ) meldde dat de platforms van Wise ervan verdacht werden betrokken te zijn bij ongeveer €500 miljoen (£432 miljoen) aan verdachte transacties in 30 Europese landen. De aandelen van het bedrijf, genoteerd in Londen en de VS, daalden scherp met 17,5% na het nieuws - want niets zegt "vertrouw ons" zoals een dubbelcijferige koersdaling.

Een woordvoerder van het Brusselse parket vertelde AFP dat het onderzoek "nu in een vergevorderd stadium is." De bevindingen, zo zei hij, "hebben voornamelijk betrekking op het gebruik van Wise-rekeningen voor criminele doeleinden, met aanwijzingen van niet-naleving van de anti-witwaswetgeving, met name door het niet identificeren van klanten en hun activiteiten." Dus, met andere woorden, het bedrijf dat uw geld verplaatst, wist misschien niet voor wie het geld verplaatste. Geweldig.

Wise zei in haar verdediging dat verzoeken om informatie van wetshandhavingsinstanties "een normaal onderdeel van de bedrijfsvoering zijn en op zichzelf niet wijzen op niet-naleving." Het merkte ook op dat het financiële criminaliteit "uiterst serieus" neemt, met ongeveer een derde van haar wereldwijde personeel dat zich toelegt op de bescherming van klanten. Dat is ofwel veel beveiliging of een heel klein personeelsbestand - we weten het niet zeker.

Opgericht in Londen in 2011, staat Wise vooral bekend om het faciliteren van grensoverschrijdende geldoverboekingen en heeft meer dan 19 miljoen klanten wereldwijd, die ongeveer 4,7 miljoen transacties per dag verwerken. Het is dubbel genoteerd in de VS en het VK, nadat het vorige maand zijn primaire aandelenbeurs verplaatste naar de Amerikaanse Nasdaq-index. Haar Europese activiteiten zijn gevestigd in België - toevallig hetzelfde land dat haar nu onderzoekt.

Dan Coatsworth, hoofd markten bij AJ Bell, merkte op dat het nieuws maandag meer dan £1 miljard van de marktwaarde van Wise wegvaagde. "Totdat er bevindingen worden gepubliceerd, zal deze kwestie waarschijnlijk als een zware donkere wolk boven het bedrijf hangen," zei hij, eraan toevoegend dat als er tekortkomingen aan het licht komen, "zware boetes kunnen worden opgelegd" - en, meer fundamenteel, "mogelijke schade aan klantvertrouwen en merkintegriteit." Ja, want niets zegt "vertrouw ons met uw geld" zoals een lopend strafrechtelijk onderzoek.

Dit is niet de eerste keer dat Wise met toezichthouders te maken heeft. In 2024 meldde de Financial Times dat Wise was verteld haar processen te verbeteren nadat de Nationale Bank van België ontdekte dat het voor honderdduizenden klanten geen adresbewijs had. Wise kreeg ook een boete van $4,2 miljoen van zes Amerikaanse staten wegens overtredingen van de AML-naleving vorig jaar en $360.000 van de financiële toezichthouder van Abu Dhabi in 2022. In elk geval zei Wise dat het de zorgen vervolgens had aangepakt - want blijkbaar is het oplossen van dingen nadat je gepakt bent de nieuwe standaard.