La empresa británica de transferencias de dinero Wise está siendo investigada por sospechas de que delincuentes usaron sus cuentas para lavar dinero, según informaron fiscales belgas a medios franceses. La investigación, que se centra en las operaciones europeas de Wise (no en su negocio en el Reino Unido), está "cerca de concluir", según se reporta. Wise, en un comunicado que parece una nota de rescate, dijo que estaba cooperando con la fiscalía de Bruselas pero que "no se nos han compartido hallazgos específicos hasta la fecha".
La confirmación llega después de que The Bureau of Investigative Journalism (TBIJ) informara que se sospechaba que las plataformas de Wise estaban involucradas en transacciones sospechosas por valor de unos 500 millones de euros (432 millones de libras) en 30 países europeos. Las acciones de la empresa, cotizadas en Londres y EE. UU., cayeron un 17,5% tras conocerse la noticia, porque nada dice "confía en nosotros" como una caída de dos dígitos en la bolsa.
Un portavoz de la fiscalía de Bruselas dijo a la AFP que la investigación "está ahora en una etapa avanzada". Los hallazgos, según indicaron, "se refieren principalmente al uso de cuentas de Wise con fines delictivos, con indicios de incumplimiento de la legislación contra el lavado de dinero, particularmente por falta de identificación de clientes y sus actividades". O sea, la empresa que mueve tu dinero podría no haber sabido para quién lo movía. Genial.
Wise, en su defensa, dijo que las solicitudes de información de las autoridades son "una parte normal de las operaciones y no indican, por sí mismas, incumplimiento". También señaló que se toma "extremadamente en serio" el delito financiero, con alrededor de un tercio de su personal global dedicado a proteger a los clientes. O es mucha seguridad o una plantilla muy reducida, no estamos seguros.
Fundada en Londres en 2011, Wise es conocida por facilitar transferencias de dinero transfronterizas y tiene más de 19 millones de clientes en todo el mundo, procesando alrededor de 4,7 millones de transacciones al día. Cotiza en EE. UU. y el Reino Unido, y el mes pasado trasladó su cotización principal al índice Nasdaq de EE. UU. Su negocio europeo tiene sede en Bélgica, convenientemente el mismo país que ahora la investiga.
Dan Coatsworth, jefe de mercados de AJ Bell, señaló que la noticia borró más de 1.000 millones de libras del valor de mercado de Wise el lunes. "Hasta que se publiquen los hallazgos, este problema probablemente pesará como una nube oscura sobre el negocio", dijo, añadiendo que si se descubren fallos, "se podrían imponer fuertes multas" y, más fundamentalmente, "un daño potencial a la confianza del cliente y la integridad de la marca". Sí, porque nada dice "confía en nosotros con tu dinero" como una investigación penal en curso.
No es la primera vez que Wise se enfrenta a los reguladores. En 2024, el Financial Times informó que Wise había recibido instrucciones de mejorar sus procesos después de que el Banco Nacional de Bélgica encontrara que carecía de comprobante de domicilio para cientos de miles de clientes. Wise también fue multada con 4,2 millones de dólares por seis estados de EE. UU. por violaciones de cumplimiento AML el año pasado y con 360.000 dólares por el regulador de servicios financieros de Abu Dabi en 2022. En cada caso, Wise dijo que había abordado las preocupaciones posteriormente, porque aparentemente arreglar las cosas después de ser atrapado es el nuevo estándar.