英国汇款公司 Wise 正因涉嫌犯罪分子利用其账户洗钱而受到调查，比利时检察官向法国媒体透露了这一消息。调查聚焦于 Wise 的欧洲业务（而非英国业务），据称已“接近尾声”。Wise 在一份读起来像人质纸条的声明中表示，正在与布鲁塞尔检察官办公室合作，但“迄今为止尚未与我们分享任何具体调查结果”。
这一确认是在调查新闻局（TBIJ）报道称 Wise 的平台涉嫌涉及约 5 亿欧元（4.32 亿英镑）的可疑交易，遍布 30 个欧洲国家之后发布的。在伦敦和美国上市的该公司股价在消息传出后暴跌 17.5%——因为没有什么比两位数的股价下跌更能说明“信任我们”了。
布鲁塞尔检察官办公室的一位发言人告诉法新社，调查“目前处于高级阶段”。他们表示，调查结果“主要涉及 Wise 账户被用于犯罪目的，并有迹象表明其违反了反洗钱法规，特别是未能识别客户及其活动”。所以，换句话说，这家帮你转账的公司可能根本不知道自己在为谁转账。太棒了。
Wise 在辩护中表示，执法机构的信息请求是“运营的正常部分，本身并不表明不合规”。它还指出，它“极其严肃地”对待金融犯罪，其全球约三分之一的员工致力于保护客户。这要么是大量的安保人员，要么是员工总数很少——我们不确定。
Wise 于 2011 年在伦敦成立，以促进跨境转账而闻名，全球拥有超过 1900 万客户，每天处理约 470 万笔交易。它在美国和英国双重上市，上个月将其主要股票市场上市地点转移至美国纳斯达克指数。其欧洲业务总部设在比利时——恰好是现在正在调查它的同一个国家。
AJ Bell 市场主管 Dan Coatsworth 指出，这一消息在周一使 Wise 的市值蒸发了超过 10 亿英镑。“在调查结果公布之前，这个问题很可能像沉重的乌云一样笼罩着公司，”他说，并补充说如果发现失误，“可能会被处以巨额罚款”——而且更根本的是，“可能损害客户信任和品牌诚信”。是的，因为没有什么比正在进行的刑事调查更能说明“信任我们，把钱交给我们”了。
这并非 Wise 第一次与监管机构打交道。2024 年，英国《金融时报》报道称，在比利时国家银行发现 Wise 缺乏数十万客户的地址证明后，Wise 被要求改进其流程。Wise 去年还因违反反洗钱规定被美国六个州罚款 420 万美元，并于 2022 年被阿布扎比金融服务监管机构罚款 36 万美元。在每起案件中，Wise 都表示随后已解决了问题——因为显然，被抓到后再补救就是新标准。