La société britannique de transfert d'argent Wise fait l'objet d'une enquête pour suspicion d'utilisation de ses comptes par des criminels à des fins de blanchiment d'argent, ont indiqué des procureurs belges à des médias français. L'enquête, qui se concentre sur les opérations européennes de Wise (pas son activité au Royaume-Uni), serait « sur le point de se conclure ». Wise, dans un communiqué qui ressemble à une note de rançon, a déclaré collaborer avec le bureau du procureur de Bruxelles mais qu'« aucune conclusion spécifique ne nous a été communiquée à ce jour ».

La confirmation intervient après que The Bureau of Investigative Journalism (TBIJ) a rapporté que les plateformes de Wise étaient soupçonnées d'être impliquées dans environ 500 millions d'euros (432 millions de livres sterling) de transactions suspectes dans 30 pays européens. Les actions de la société, cotées à Londres et aux États-Unis, ont chuté de 17,5 % après l'annonce – car rien ne dit « faites-nous confiance » comme une chute à deux chiffres du cours de l'action.

Un porte-parole du bureau des procureurs de Bruxelles a déclaré à l'AFP que l'enquête est « maintenant à un stade avancé ». Les conclusions, a-t-il dit, « concernent principalement l'utilisation des comptes Wise à des fins criminelles, avec des indications de non-conformité à la législation anti-blanchiment, notamment en raison d'un défaut d'identification des clients et de leurs activités ». Donc, en d'autres termes, l'entreprise qui transfère votre argent n'a peut-être pas su pour qui elle le transférait. Génial.

Wise, pour sa défense, a déclaré que les demandes d'informations des forces de l'ordre font « partie intégrante des opérations et ne sont pas, en elles-mêmes, indicatives d'un non-respect des règles ». Elle a également noté qu'elle prend la criminalité financière « extrêmement au sérieux », avec environ un tiers de son personnel mondial dédié à la protection des clients. C'est soit beaucoup de sécurité, soit un personnel très réduit – on ne sait pas.

Fondée à Londres en 2011, Wise est surtout connue pour faciliter les transferts d'argent transfrontaliers et compte plus de 19 millions de clients dans le monde, traitant environ 4,7 millions de transactions par jour. Elle est cotée à la fois aux États-Unis et au Royaume-Uni, ayant déplacé sa cotation principale vers l'indice Nasdaq américain le mois dernier. Son activité européenne est basée en Belgique – le même pays qui l'enquête maintenant, par hasard.

Dan Coatsworth, responsable des marchés chez AJ Bell, a noté que la nouvelle a effacé plus d'un milliard de livres sterling de la valeur marchande de Wise lundi. « Jusqu'à ce que des conclusions soient publiées, cette question risque de planer comme un nuage noir et lourd sur l'entreprise », a-t-il déclaré, ajoutant que si des manquements sont découverts, « de lourdes amendes pourraient être imposées » – et, plus fondamentalement, « un préjudice potentiel pour la confiance des clients et l'intégrité de la marque ». Oui, car rien ne dit « confiez-nous votre argent » comme une enquête criminelle en cours.

Ce n'est pas la première fois que Wise a affaire aux régulateurs. En 2024, le Financial Times a rapporté que Wise avait été priée d'améliorer ses processus après que la Banque nationale de Belgique a constaté qu'elle manquait de preuves d'adresse pour des centaines de milliers de clients. Wise a également été condamnée à une amende de 4,2 millions de dollars par six États américains pour des violations de conformité AML l'année dernière et de 360 000 dollars par le régulateur des services financiers d'Abou Dhabi en 2022. À chaque fois, Wise a déclaré avoir ensuite résolu les problèmes – car apparemment, réparer après s'être fait prendre est la nouvelle norme.