Das britische Geldtransferunternehmen Wise wird verdächtigt, dass Kriminelle seine Konten zur Geldwäsche genutzt haben, wie belgische Staatsanwälte französischen Medien mitteilten. Die Untersuchung, die sich auf die europäischen Aktivitäten von Wise (nicht auf das britische Geschäft) konzentriert, soll sich „ihrem Abschluss nähern“. Wise erklärte in einer Stellungnahme, die sich wie ein Geiselnachricht liest, man arbeite mit der Brüsseler Staatsanwaltschaft zusammen, aber „bislang wurden uns keine konkreten Ergebnisse mitgeteilt“.

Die Bestätigung erfolgt, nachdem das Bureau of Investigative Journalism (TBIJ) berichtet hatte, dass Wises Plattformen verdächtigt werden, an verdächtigen Transaktionen im Wert von rund 500 Millionen Euro (432 Millionen Pfund) in 30 europäischen Ländern beteiligt gewesen zu sein. Die Aktien des in London und den USA notierten Unternehmens fielen nach Bekanntwerden der Nachrichten um 17,5 % – denn nichts sagt „vertrauen Sie uns“ wie ein zweistelliger Kursrutsch.

Ein Sprecher der Brüsseler Staatsanwaltschaft sagte der AFP, die Ermittlungen befänden sich „nun in einem fortgeschrittenen Stadium“. Die Ergebnisse beträfen „in erster Linie die Nutzung von Wise-Konten für kriminelle Zwecke, mit Hinweisen auf Nichteinhaltung der Geldwäschevorschriften, insbesondere aufgrund einer unzureichenden Identifizierung von Kunden und deren Aktivitäten“. Mit anderen Worten: Das Unternehmen, das Ihr Geld bewegt, wusste möglicherweise nicht, für wen es Geld bewegt. Großartig.

Wise verteidigte sich damit, dass Anfragen von Strafverfolgungsbehörden „ein normaler Teil des Geschäftsbetriebs sind und für sich genommen keine Nichteinhaltung bedeuten“. Man nehme Finanzkriminalität „äußerst ernst“, rund ein Drittel der weltweiten Belegschaft sei dem Schutz der Kunden gewidmet. Das ist entweder eine Menge Sicherheit oder eine sehr kleine Belegschaft – wir sind uns nicht sicher.

Wise wurde 2011 in London gegründet und ist vor allem für grenzüberschreitende Geldtransfers bekannt. Es hat weltweit über 19 Millionen Kunden und wickelt täglich etwa 4,7 Millionen Transaktionen ab. Das Unternehmen ist in den USA und Großbritannien börsennotiert und hat seinen Hauptbörsennotierung letzten Monat an den US-amerikanischen Nasdaq-Index verlegt. Sein europäisches Geschäft hat seinen Sitz in Belgien – praktischerweise demselben Land, das es jetzt untersucht.

Dan Coatsworth, Leiter der Märkte bei AJ Bell, bemerkte, dass die Nachricht am Montag mehr als eine Milliarde Pfund von Wises Marktwert ausgelöscht habe. „Bis Ergebnisse veröffentlicht werden, wird dieses Problem wie eine schwere dunkle Wolke über dem Unternehmen hängen“, sagte er und fügte hinzu, dass bei Aufdeckung von Verstößen „hohe Geldstrafen verhängt werden könnten“ – und, grundlegender, „potenzieller Schaden für das Kundenvertrauen und die Markenintegrität“. Ja, denn nichts sagt „vertrauen Sie uns Ihr Geld an“ wie eine laufende strafrechtliche Untersuchung.

Dies ist nicht Wises erstes Rodeo mit Aufsichtsbehörden. Im Jahr 2024 berichtete die Financial Times, dass Wise angewiesen wurde, seine Prozesse zu verbessern, nachdem die belgische Nationalbank festgestellt hatte, dass dem Unternehmen für Hunderttausende von Kunden ein Adressnachweis fehlte. Wise wurde außerdem im letzten Jahr von sechs US-Bundesstaaten mit einer Geldstrafe von 4,2 Millionen Dollar wegen Verstößen gegen die Geldwäschevorschriften belegt und 2022 von der Finanzaufsicht von Abu Dhabi mit 360.000 Dollar. In jedem Fall erklärte Wise, man habe die Bedenken inzwischen ausgeräumt – denn offenbar ist das Beheben von Problemen nach dem Erwischtwerden der neue Standard.