वाइज़ जाँच के घेरे में: अपराधियों ने इसके खातों का इस्तेमाल किया होगा, क्योंकि जाहिर है यह कोई हैरानी की बात नहीं

यूके की मनी ट्रांसफर कंपनी वाइज़ पर बेल्जियम के अभियोजकों ने जाँच शुरू की है, जिसमें संदेह है कि अपराधियों ने मनी लॉन्ड्रिंग के लिए इसके खातों का इस्तेमाल किया। फ्रांसीसी मीडिया को दी गई जानकारी के अनुसार, यह जाँच वाइज़ के यूरोपीय संचालन (इसके यूके व्यवसाय को छोड़कर) पर केंद्रित है और कथित तौर पर "अपने निष्कर्ष के करीब" है। वाइज़ ने एक बयान में, जो किसी बंधक नोट जैसा लगता है, कहा कि वह ब्रुसेल्स अभियोजक कार्यालय के साथ काम कर रहा है, लेकिन "आज तक हमारे साथ कोई विशिष्ट निष्कर्ष साझा नहीं किए गए हैं।"

यह पुष्टि इन्वेस्टिगेटिव जर्नलिज़म (TBIJ) ब्यूरो की रिपोर्ट के बाद आई है, जिसमें कहा गया था कि वाइज़ के प्लेटफ़ॉर्म पर 30 यूरोपीय देशों में लगभग €500 मिलियन (£432 मिलियन) मूल्य के संदिग्ध लेन-देन में शामिल होने का संदेह है। लंदन और अमेरिका में सूचीबद्ध कंपनी के शेयर खबर आने के बाद 17.5% तक गिर गए - क्योंकि "हम पर भरोसा करें" कहने का इससे बेहतर तरीका और क्या हो सकता है कि शेयरों में दोहरे अंकों की गिरावट आए।

ब्रुसेल्स अभियोजक कार्यालय के एक प्रवक्ता ने AFP को बताया कि जाँच "अब एक उन्नत चरण में है।" निष्कर्ष, उन्होंने कहा, "मुख्य रूप से आपराधिक उद्देश्यों के लिए वाइज़ खातों के उपयोग से संबंधित हैं, जिसमें एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग कानून के अनुपालन न करने के संकेत हैं, विशेष रूप से ग्राहकों और उनकी गतिविधियों की पहचान करने में विफलता के कारण।" तो दूसरे शब्दों में, जो कंपनी आपका पैसा ट्रांसफर करती है, उसे शायद यह नहीं पता था कि वह किसके लिए पैसा ट्रांसफर कर रही है। बहुत बढ़िया।

अपने बचाव में, वाइज़ ने कहा कि कानून प्रवर्तन एजेंसियों से सूचना के अनुरोध "संचालन का एक सामान्य हिस्सा हैं और अपने आप में अनुपालन न करने का संकेत नहीं हैं।" इसने यह भी कहा कि वह वित्तीय अपराध को "बेहद गंभीरता से" लेता है, जिसमें दुनिया भर में इसके लगभग एक तिहाई कर्मचारी ग्राहकों की सुरक्षा के लिए समर्पित हैं। यह या तो बहुत सारी सुरक्षा है या बहुत छोटा स्टाफ - हमें यकीन नहीं है।

2011 में लंदन में स्थापित, वाइज़ सीमा पार मनी ट्रांसफर की सुविधा के लिए जाना जाता है और दुनिया भर में इसके 19 मिलियन से अधिक ग्राहक हैं, जो प्रतिदिन लगभग 4.7 मिलियन लेन-देन प्रोसेस करते हैं। यह अमेरिका और यूके में दोहरी सूचीबद्ध है, पिछले महीने अपनी प्राथमिक स्टॉक मार्केट लिस्टिंग को अमेरिकी नैस्डैक इंडेक्स में स्थानांतरित कर दिया। इसका यूरोपीय व्यवसाय बेल्जियम में स्थित है - संयोग से वही देश जो अब इसकी जाँच कर रहा है।

AJ Bell के बाज़ार प्रमुख डैन कोट्सवर्थ ने कहा कि इस खबर ने सोमवार को वाइज़ के बाज़ार मूल्य से £1 बिलियन से अधिक मिटा दिया। "जब तक कोई निष्कर्ष प्रकाशित नहीं होता, यह मुद्दा व्यवसाय पर एक भारी काले बादल की तरह मंडराता रहेगा," उन्होंने कहा, यह जोड़ते हुए कि यदि विफलताएँ सामने आती हैं, तो "भारी जुर्माना लगाया जा सकता है" - और, अधिक मौलिक रूप से, "ग्राहक विश्वास और ब्रांड अखंडता को संभावित नुकसान।" हाँ, क्योंकि "हम पर अपना पैसा भरोसा करें" कहने का इससे बेहतर तरीका और क्या हो सकता है कि एक चल रही आपराधिक जाँच हो।

यह पहली बार नहीं है जब वाइज़ नियामकों के निशाने पर आया है। 2024 में, फाइनेंशियल टाइम्स ने रिपोर्ट किया था कि बेल्जियम के नेशनल बैंक ने पाया कि वाइज़ के पास सैकड़ों-हजारों ग्राहकों के पते का प्रमाण नहीं था, जिसके बाद उसे अपनी प्रक्रियाओं में सुधार करने के लिए कहा गया था। पिछले साल वाइज़ पर छह अमेरिकी राज्यों द्वारा AML अनुपालन उल्लंघनों के लिए $4.2 मिलियन का जुर्माना लगाया गया था और 2022 में अबू धाबी के वित्तीय सेवा नियामक द्वारा $360,000 का जुर्माना लगाया गया था। प्रत्येक मामले में, वाइज़ ने कहा कि उसने बाद में चिंताओं का समाधान किया - क्योंकि जाहिर है, पकड़े जाने के बाद चीज़ों को ठीक करना नया मानक है।