Британская компания по переводу денег Wise находится под следствием по подозрению в том, что преступники использовали её счета для отмывания денег, сообщили бельгийские прокуроры французским СМИ. Расследование, которое фокусируется на европейских операциях Wise (не на её британском бизнесе), якобы "близится к завершению". Wise в заявлении, которое читается как записка заложника, заявила, что сотрудничает с прокуратурой Брюсселя, но "никаких конкретных выводов с нами на данный момент не поделились".

Подтверждение появилось после того, как Бюро журналистских расследований (TBIJ) сообщило, что платформы Wise подозреваются в причастности к сомнительным транзакциям на сумму около €500 млн (£432 млн) в 30 европейских странах. Акции компании, котирующиеся в Лондоне и США, резко упали на 17,5% после новости — потому что ничто так не говорит "доверяйте нам", как падение акций на двузначное число.

Представитель прокуратуры Брюсселя сообщил AFP, что расследование "сейчас находится на продвинутой стадии". Результаты, по его словам, "касаются в первую очередь использования счетов Wise в преступных целях, с признаками несоблюдения законодательства о противодействии отмыванию денег, особенно из-за неспособности идентифицировать клиентов и их деятельность". Иными словами, компания, которая переводит ваши деньги, могла не знать, кому она переводит деньги. Отлично.

Wise в свою защиту заявила, что запросы информации от правоохранительных органов являются "нормальной частью операций и сами по себе не указывают на несоблюдение требований". Она также отметила, что относится к финансовым преступлениям "чрезвычайно серьезно", и около трети её сотрудников по всему миру занимаются защитой клиентов. Это либо много охраны, либо очень маленький штат — мы не уверены.

Основанная в Лондоне в 2011 году, Wise наиболее известна трансграничными денежными переводами и насчитывает более 19 миллионов клиентов по всему миру, обрабатывая около 4,7 миллиона транзакций в день. Она имеет двойной листинг в США и Великобритании, перенеся свой основной листинг на американский индекс Nasdaq в прошлом месяце. Её европейский бизнес базируется в Бельгии — удобно, та же страна теперь её расследует.

Дэн Коутсворт, глава отдела рынков AJ Bell, отметил, что новость стерла более £1 млрд рыночной стоимости Wise в понедельник. "Пока не будут опубликованы какие-либо выводы, эта проблема, вероятно, будет висеть тяжелым темным облаком над бизнесом", — сказал он, добавив, что если будут обнаружены нарушения, "могут быть наложены огромные штрафы" и, что более важно, "потенциальный ущерб доверию клиентов и целостности бренда". Да, потому что ничто так не говорит "доверяйте нам свои деньги", как текущее уголовное расследование.

Это не первый раз, когда Wise сталкивается с регуляторами. В 2024 году Financial Times сообщила, что Wise было приказано улучшить свои процессы после того, как Национальный банк Бельгии обнаружил, что у компании отсутствует подтверждение адреса для сотен тысяч клиентов. Wise также была оштрафована на $4,2 млн шестью штатами США за нарушения AML в прошлом году и на $360 000 регулятором финансовых услуг Абу-Даби в 2022 году. В каждом случае Wise заявляла, что впоследствии устранила проблемы — потому что, видимо, исправлять после того, как поймали, это новый стандарт.