En alaycı teknoloji şüphecisinin bile kaşlarını kaldıracağı bir olay örgüsünde, bir WhatsApp grup sohbeti, organize suç ve aşırılıkçılığın başlıca finans merkezi olarak ifşa edildi. Grup, dünya genelinde yüz milyonlarca avroyu, bir filin porselen dükkanındaki inceliğiyle - ama kağıt izi olmadan - taşıdı.

"Büyük Avrupa Tüccarları" adını taşıyan grup, 532 üyeye sahipti ve Birmingham ile Londra gibi uzak yerlere nakit transferleri düzenlemek için kullanılıyordu. BBC'nin de dahil olduğu Avrupa Yayın Birliği (EBU) araştırma ağı, Brüksel'den Suriye'deki İslam Devleti (IŞİD) militanlarına yapılan ödemeleri de kolaylaştıran bu planı ortaya çıkardı.

Belçikalı sorgu hakimi Vincent Guerra, Şubat sonu ile Aralık 2022 arasında gönderilen 82.000'den fazla mesaj içeren grup sohbetine rastladı. Guerra, işlem hacmini "şaşırtıcı" olarak nitelendirdi ve ağın "tüm gezegeni" kapsadığını belirtti. Soruşturma başlangıçta terör finansmanına odaklanmıştı, ancak Guerra, "işlemler okyanusunda bir damla haline geldiğini" itiraf etti.

Grup, elektronik kayıt veya fiziksel para hareketi olmadan ödemeleri çözen güvenilir para komisyoncularından oluşan eski havala transfer sistemine güveniyordu. Bu sistem, göçmen işçilerin eve para göndermesi gibi meşru amaçlarla sıklıkla kullanılır. Ancak suçlular, bankaların şüpheli büyüklükteki transferlere kaş kaldırabileceği Swift sistemini bypass ettiği için onu sever.

Havala, AB'nin çoğunda yasaktır, ancak Birleşik Krallık'ta komisyoncuların HMRC'ye kayıt olması koşuluyla tamamen yasaldır. Çünkü 'yasalara saygılı' demek, nakit bazlı, güven bana kardeşim sistemi gibidir.

WhatsApp mesajları, 2024'te Brüksel ağının başı Abu Adam ve yardımcısı Abu Ahmed dahil altı kara para aklayıcıyı mahkum eden bir Belçika mahkeme davasının ardından elde edildi. Belçikalı polis, sanıkların IŞİD'e, militanların eşlerinin Suriye'deki gözaltı kamplarından kaçmasına yardım etmek için para gönderdiğine dair kanıt buldu. Abu Adam'ı tutukladıklarında büyük ikramiyeyi kazandılar - telefonunda grup sohbeti, 5.000 avroluk banknotların 6.000 fotoğrafı ve kimlik kartlarının 6.000 fotoğrafı vardı, bu da en az 12.000 işlem olduğunu gösteriyordu. Guerra hayretle, "Bu sadece amatör işi değil; profesyonel ve hayal bile edemeyeceğimiz bir seviyede. Onlar hükümet denetimi olmayan bankacılar." dedi.

EBU ayrıca diğer çetelerin de suç faaliyetleri için havala kullandığını buldu. Frank adlı eski bir kara para aklayıcı, birkaç yüz milyon avroyu ele aldığını itiraf etti. Rotterdam dışındaki bir ofise girişini anlattı; burada haberciler yaklaşık 90 dakikada en az bir milyon avroyla geldi. Frank, "Daha sonra öğrendiğim şey, bunun sadece parayla ilgili olmadığı. Terörün finansmanıyla ilgili. Uyuşturucu kaçakçılığıyla ilgili. Fuhuşla ve nezaketen söylemek gerekirse diğer birçok pislikle ilgili." dedi.

Avusturya'daki davalar, havalanın insan kaçakçılığındaki rolünü ortaya çıkardı. Polis, bir kebap restoranından işletilen "Viyana'nın en büyük havala ofisi" dedikleri yere baskın düzenledi. İki Suriyeli kardeş, insan ticareti ve 350.000 avro kaybeden bir kuryeye işkence yapmakla suçlandı. 18 ve 8 yıl hapis cezasına çarptırıldılar. Avusturya polisi ve Europol ayrıca 18 ayda yaklaşık 100.000 kişiyi Avrupa'ya taşıyan bir kaçakçılık çetesini dağıttı.

Avusturya Suç İstihbarat Servisi'nde insan ticareti soruşturmalarına liderlik eden Gerald Tatzgern, işkencenin mesleğin bir aracı olduğunu açıkladı. "İşkence videoları daha sonra ailelere gönderiliyor ve 'eğer 1.000 avro veya birkaç bin avro daha göndermezseniz, ilgili kişi - oğlunuz, kardeşiniz, babanız - acı çekecek' deniyor." Ödemeler doğal olarak havala yoluyla talep edildi.

Europol irtibat görevlisi Quentin Mugg, havalayı "organize suç için birincil kara para aklama kanalı" olarak nitelendirdi ve havaladarların paranın göçmen kaçakçılığından, insan ticaretinden veya bir büyükannenin doğum günü hediyesinden gelip gelmediğini umursamadıklarını belirtti. "Ve oranlarını uygulayacaklar."