В сюжете, который заставил бы даже самого циничного скептика от технологий поднять бровь, групповой чат WhatsApp оказался главным финансовым центром для организованной преступности и экстремизма, перемещая сотни миллионов евро наличными по всему миру с грацией слона в посудной лавке - только без бумажного следа.

Группа, метко названная «Торговцы Великой Европы», насчитывала 532 участника и использовалась для организации денежных переводов для клиентов, включая такие отдаленные пункты назначения, как Бирмингем и Лондон. Расследовательская сеть Европейского вещательного союза (EBU), в которую входит BBC, раскрыла эту схему, которая также обеспечивала платежи от Брюсселя боевикам Исламского государства (ИГ) в Сирии.

Бельгийский следственный магистрат Винсент Герра наткнулся на групповой чат, содержащий более 82 000 сообщений, отправленных с конца февраля по декабрь 2022 года. Герра описал объем транзакций как «ошеломляющий», отметив, что сеть охватывала «всю планету». Расследование первоначально было сосредоточено на финансировании терроризма, но Герра признал, что оно «стало лишь каплей в море транзакций».

Группа полагалась на древнюю систему хавала, сеть доверенных денежных брокеров, которые производят расчеты без электронных записей или физического перемещения наличных. Это система, часто используемая легально, например, когда рабочие-иммигранты отправляют деньги домой. Но преступники любят ее, потому что она обходит систему Swift, где банки могут поднять бровь при подозрительно крупных переводах.

Хавала запрещена в большинстве стран ЕС, но в Великобритании она совершенно законна, если брокеры зарегистрированы в HMRC. Потому что ничто так не говорит о «законопослушности», как система, основанная на наличных и принципе «поверь мне, брат».

Сообщения WhatsApp были получены после судебного дела в Бельгии в 2024 году, по которому были осуждены шесть отмывателей денег, включая Абу Адама, главу брюссельской сети, и его заместителя Абу Ахмеда. Бельгийская полиция обнаружила доказательства того, что обвиняемые отправляли деньги ИГ, чтобы помочь женам боевиков бежать из лагерей содержания в Сирии. Когда они арестовали Абу Адама, им повезло - в его телефоне оказался групповой чат, а также 6000 фотографий купюр по 5 евро и 6000 фотографий удостоверений личности, что указывает на как минимум 12 000 транзакций. Герра поразился: «Это не просто любительская работа; это профессионально, и на уровне, который мы никогда не могли себе представить. Они банкиры без государственного надзора».

EBU также обнаружил другие банды, использующие хавалу для преступной деятельности. Один бывший отмыватель денег по имени Фрэнк признался, что обработал несколько сотен миллионов евро. Он описал, как его ввели в систему в офисе за пределами Роттердама, где курьеры приносили не менее миллиона евро примерно за 90 минут. Фрэнк отметил: «Что я узнал позже, так это то, что дело не только в деньгах. Это финансирование террора. Это торговля наркотиками. Это проституция и всякая другая дрянь, если выражаться мягко».

Австрийские дела выявили роль хавалы в незаконном ввозе мигрантов. Полиция провела обыск в том, что они назвали «крупнейшим офисом хавалы в Вене», который располагался в кебаб-ресторане. Двое сирийских братьев были обвинены в торговле людьми и пытках курьера, потерявшего 350 000 евро. Они были осуждены и приговорены к 18 и 8 годам лишения свободы. Австрийская полиция и Европол также ликвидировали сеть контрабандистов, которая переместила около 100 000 человек в Европу за 18 месяцев.

Джеральд Татцгерн, возглавляющий расследования по торговле людьми в Австрийской службе уголовной разведки, объяснил, что пытки являются инструментом ремесла. «Видео пыток затем отправляются семьям с сообщением, что если они не пришлют еще 1000 евро или несколько тысяч евро, то этот человек - ваш сын, ваш брат, ваш отец - пострадает». Платежи требовались через хавалу, естественно.

Офицер связи Европола Квентин Магг назвал хавалу «основным каналом отмывания денег для организованной преступности», отметив, что хаваладарам все равно, приходят ли деньги от контрабанды мигрантов, торговли людьми или подарка бабушки на день рождения. «И они применят свои тарифы».