एक ऐसा मोड़ जो सबसे निंदक तकनीकी संशयवादी को भी भौंहें चढ़ाने पर मजबूर कर दे, व्हाट्सएप ग्रुप चैट संगठित अपराध और चरमपंथ के लिए वित्तीय केंद्र के रूप में उजागर हुआ है, जिसने दुनिया भर में करोड़ों यूरो नकदी का लेन-देन किया, और वह भी इतनी सफाई से कि कागजी निशान तक नहीं छोड़ा।

समूह, जिसका नाम 'ट्रेडर्स ऑफ ग्रेटर यूरोप' था, में 532 सदस्य थे और इसका इस्तेमाल ग्राहकों के लिए नकद हस्तांतरण की व्यवस्था करने के लिए किया जाता था, जिनमें बर्मिंघम और लंदन जैसे दूर-दराज के गंतव्य शामिल थे। यूरोपीय प्रसारण संघ (ईबीयू) की जांच नेटवर्क, जिसमें बीबीसी भी शामिल है, ने इस योजना का खुलासा किया, जिसमें ब्रुसेल्स से सीरिया में इस्लामिक स्टेट (आईएस) आतंकवादियों को भुगतान की सुविधा भी शामिल थी।

बेल्जियम के जांच मजिस्ट्रेट विंसेंट गुएरा को यह ग्रुप चैट मिला, जिसमें फरवरी के अंत से दिसंबर 2022 के बीच 82,000 से अधिक संदेश भेजे गए थे। गुएरा ने लेन-देन की मात्रा को 'चौंकाने वाला' बताया, और कहा कि यह नेटवर्क 'पूरे ग्रह' तक फैला हुआ था। जांच शुरू में आतंकवाद के वित्तपोषण पर केंद्रित थी, लेकिन गुएरा ने स्वीकार किया कि यह 'लेन-देन के सागर में एक बूंद मात्र' बन गया।

समूह प्राचीन हवाला हस्तांतरण प्रणाली पर निर्भर था, जो विश्वसनीय मनी ब्रोकरों का एक नेटवर्क है जो बिना इलेक्ट्रॉनिक रिकॉर्ड या भौतिक नकदी के लेन-देन का निपटान करते हैं। यह प्रणाली अक्सर वैध रूप से उपयोग की जाती है, जैसे जब प्रवासी श्रमिक घर पैसे भेजते हैं। लेकिन अपराधी इसे पसंद करते हैं क्योंकि यह स्विफ्ट प्रणाली को दरकिनार कर देता है, जहां बैंक संदिग्ध रूप से बड़े हस्तांतरण पर भौंहें चढ़ा सकते हैं।

हवाला अधिकांश यूरोपीय संघ में अवैध है, लेकिन यूके में यह पूरी तरह से कानूनी है जब तक ब्रोकर एचएमआरसी के साथ पंजीकृत हैं। क्योंकि 'कानून का पालन करने वाला' होने का मतलब है नकद-आधारित, भरोसे-मुझ-पर-भाई प्रणाली।

व्हाट्सएप संदेश 2024 के बेल्जियम अदालत के मामले के बाद प्राप्त हुए, जिसमें छह मनी लॉन्डरर्स को दोषी ठहराया गया था, जिनमें ब्रुसेल्स नेटवर्क के प्रमुख अबू आदम और उनके डिप्टी अबू अहमद शामिल थे। बेल्जियम पुलिस को सबूत मिले कि आरोपी आईएस को धन भेज रहे थे ताकि आतंकवादियों की पत्नियों को सीरिया में नजरबंदी शिविरों से भागने में मदद मिल सके। जब उन्होंने अबू आदम को गिरफ्तार किया, तो उन्हें खजाना मिला - उनके फोन में ग्रुप चैट था, साथ ही €5 के नोटों की 6,000 तस्वीरें और पहचान पत्रों की 6,000 तस्वीरें थीं, जो कम से कम 12,000 लेन-देन का संकेत देती हैं। गुएरा ने आश्चर्य जताया, 'यह सिर्फ शौकिया काम नहीं है; यह पेशेवर है, और ऐसे स्तर पर जिसकी हम कभी कल्पना नहीं कर सकते थे। वे बैंकर हैं जिन पर कोई सरकारी निगरानी नहीं है।'

ईबीयू ने अन्य गिरोहों को भी आपराधिक गतिविधियों के लिए हवाला का उपयोग करते हुए पाया। फ्रैंक नाम के एक पूर्व मनी लॉन्डरर ने कई सौ मिलियन यूरो संभालने की बात स्वीकार की। उन्होंने रॉटरडैम के बाहर एक कार्यालय में इस प्रणाली से अपने परिचय का वर्णन किया, जहां दूत लगभग 90 मिनट में कम से कम एक मिलियन यूरो लेकर पहुंचे। फ्रैंक ने कहा, 'मुझे बाद में पता चला कि यह सिर्फ पैसे के बारे में नहीं है। यह आतंक के वित्तपोषण के बारे में है। यह नशीली दवाओं की तस्करी के बारे में है। यह वेश्यावृत्ति और इस तरह की और भी बुरी चीजों के बारे में है, इसे अच्छे से कहें तो।'

ऑस्ट्रियाई मामलों ने मानव तस्करी में हवाला की भूमिका का खुलासा किया। पुलिस ने 'वियना का सबसे बड़ा हवाला कार्यालय' छापा, जो एक कबाब रेस्तरां से संचालित होता था। दो सीरियाई भाइयों पर मानव तस्करी और एक कूरियर को प्रताड़ित करने का आरोप लगाया गया, जिसने €350,000 खो दिए थे। उन्हें दोषी ठहराया गया और 18 और 8 साल की सजा सुनाई गई। ऑस्ट्रियाई पुलिस और यूरोपोल ने एक तस्करी रिंग को भी ध्वस्त कर दिया, जिसने 18 महीनों में लगभग 100,000 लोगों को यूरोप में पहुंचाया।

ऑस्ट्रिया की आपराधिक खुफिया सेवा में मानव तस्करी जांच का नेतृत्व करने वाले गेराल्ड टैट्ज़गर्न ने समझाया कि यातना इस व्यापार का एक उपकरण है। 'यातना के वीडियो फिर परिवारों को भेजे जाते हैं, जिसमें कहा जाता है कि अगर वे एक और €1,000 या कई हजार यूरो नहीं भेजते हैं, तो संबंधित व्यक्ति - आपका बेटा, आपका भाई, आपका पिता - को कष्ट सहना पड़ेगा।' भुगतान स्वाभाविक रूप से हवाला के माध्यम से मांगे गए थे।

यूरोपोल लिंक अधिकारी क्वेंटिन मुग ने हवाला को 'संगठित अपराध के लिए प्राथमिक मनी-लॉन्ड्रिंग चैनल' कहा, और कहा कि हवालादारों को इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि पैसा प्रवासी तस्करी, मानव तस्करी, या दादी के जन्मदिन के उपहार से आता है। 'और वे अपनी दरें लागू करेंगे।'