في تطور مثير قد يرفع حاجب حتى أكثر المتشككين في التكنولوجيا تشاؤماً، تم كشف محادثة مجموعة واتساب كمركز مالي رئيسي للجريمة المنظمة والتطرف، حيث نقلت مئات الملايين من اليوروهات نقداً عبر العالم بكل دقة متناهية - دون أي أثر ورقي.

المجموعة، التي تحمل اسم "تجار أوروبا الكبرى"، ضمت 532 عضواً واستُخدمت لتنسيق تحويلات نقدية لعملاء، بما في ذلك وجهات بعيدة مثل برمنغهام ولندن. كشفت شبكة التحقيقات للاتحاد الأوروبي للبث (EBU)، التي تضم بي بي سي، عن المخطط، الذي سهّل أيضاً مدفوعات من بروكسل إلى مسلحي تنظيم الدولة الإسلامية (داعش) في سوريا.

عثر قاضي التحقيق البلجيكي فينسنت غيرا على المحادثة الجماعية، التي احتوت على أكثر من 82,000 رسالة أُرسلت بين أواخر فبراير وديسمبر 2022. وصف غيرا حجم المعاملات بأنه "مذهل"، مشيراً إلى أن الشبكة امتدت عبر "الكوكب بأكمله". ركز التحقيق في البداية على تمويل الإرهاب، لكن غيرا اعترف بأنه "أصبح مجرد قطرة في محيط من المعاملات".

اعتمدت المجموعة على نظام الحوالة القديم، وهو شبكة من سماسرة المال الموثوقين الذين يسوون المدفوعات دون سجلات إلكترونية أو نقل نقدي مادي. إنه نظام يُستخدم غالباً بشكل مشروع، مثل عندما يرسل العمال المهاجرون أموالاً إلى ديارهم. لكن المجرمين يحبونه لأنه يتجاوز نظام سويفت، حيث قد ترفع البنوك حاجبها عند التحويلات الكبيرة المشبوهة.

الحوالة غير قانونية في معظم دول الاتحاد الأوروبي، لكن في المملكة المتحدة، فهي قانونية تماماً طالما سجل السماسرة لدى مصلحة الضرائب. لأنه لا شيء يقول "ملتزم بالقانون" مثل نظام نقدي قائم على الثقة يا أخي.

تم الحصول على رسائل واتساب بعد قضية محكمة بلجيكية في 2024 أدانت ستة من غاسلي الأموال، بما في ذلك أبو آدم، رئيس شبكة بروكسل، ونائبه أبو أحمد. عثرت الشرطة البلجيكية على أدلة تفيد بأن المتهمين كانوا يرسلون أموالاً إلى داعش لمساعدة زوجات المقاتلين على الفرار من معسكرات الاحتجاز في سوريا. عندما اعتقلوا أبا آدم، عثروا على كنز - هاتفه يحتوي على المحادثة الجماعية، بالإضافة إلى 6000 صورة لأوراق نقدية من فئة 5 يورو و6000 صورة لبطاقات هوية، مما يشير إلى ما لا يقل عن 12000 معاملة. تعجب غيرا: "هذا ليس مجرد عمل هاوٍ؛ إنه احترافي، وعلى مستوى لم نكن نتخيله أبداً. إنهم مصرفيون بلا رقابة حكومية".

كما وجدت EBU عصابات أخرى تستخدم الحوالة في أنشطة إجرامية. أحد غاسلي الأموال السابقين، ويدعى فرانك، اعترف بمعالجة عدة مئات من ملايين اليوروهات. ووصف تقديمه إلى النظام في مكتب خارج روتردام، حيث وصل رسل بمليون يورو على الأقل في حوالي 90 دقيقة. لاحظ فرانك: "ما اكتشفته لاحقاً هو أن الأمر لا يتعلق بالمال فقط. إنه يتعلق بتمويل الإرهاب. إنه يتعلق بتهريب المخدرات. إنه يتعلق بالدعارة وجميع أنواع الهراء الأخرى، لأقولها بلطف".

كشفت قضايا نمساوية عن دور الحوالة في تهريب البشر. داهمت الشرطة ما وصفته بـ"أكبر مكتب حوالة في فيينا"، يديره مطعم كباب. اتُهم شقيقان سوريان بالاتجار بالبشر وتعذيب ساعي فقد 350,000 يورو. أُدينا وحُكم عليهما بالسجن 18 و8 سنوات. كما فككت الشرطة النمساوية ويوروبول شبكة تهريب نقلت حوالي 100,000 شخص إلى أوروبا خلال 18 شهراً.

أوضح جيرالد تاتزغيرن، الذي يقود تحقيقات مكافحة الاتجار بالبشر في دائرة الاستخبارات الجنائية النمساوية، أن التعذيب أداة من أدوات المهنة. "تُرسل أشرطة فيديو للتعذيب إلى العائلات، قائلين إن لم يرسلوا 1000 يورو أخرى أو عدة آلاف من اليوروهات، فإن الشخص المعني - ابنك، أخوك، أبوك - سيعاني". طُلبت المدفوعات عبر الحوالة، بطبيعة الحال.

وصف ضابط الاتصال في يوروبول كوينتين موغ الحوالة بأنها "قناة غسيل الأموال الأساسية للجريمة المنظمة"، مشيراً إلى أن الحوالة لا يهتمون إذا كان المال يأتي من تهريب المهاجرين، أو الاتجار بالبشر، أو هدية عيد ميلاد من الجدة. "وسيحددون أسعارهم".