Annabel Yates, résidente de Crackington Haven en Cornouailles, a récemment découvert que le chemin vers l'illumination bancaire est un aller-retour de 94 milles jusqu'à Truro. Sa quête a commencé avec un chèque de 900 £ de HM Revenue and Customs qui, dépourvu de bords perforés, a refusé de coopérer avec l'application de sa banque – prouvant que même les chèques peuvent être passifs-agressifs.
Yates a ensuite tenté d'utiliser son bureau de poste local, pour découvrir que Lloyds Banking Group avait mis fin à son partenariat de dépôt de chèques avec la Poste en janvier. Cela lui a laissé le choix entre un trajet de 94 milles jusqu'à Truro, l'application de la banque (qui avait déjà échoué), ou un service de port payé qu'elle jugeait trop risqué pour un chèque de cette taille. « À l'époque, la philosophie de Lloyds était de faciliter les opérations bancaires », a noté Yates. « Je pense que c'est l'inverse de cela. »
Lloyds, de son côté, a souligné que les chèques ne représentent plus que 0,1 % des paiements au Royaume-Uni, une statistique qui offre peu de réconfort aux 0,1 % qui les utilisent encore. La banque a suggéré aux clients d'utiliser son application, de se rendre dans n'importe quelle agence ou d'envoyer le chèque par port payé. HMRC a tenu à préciser que ses chèques peuvent effectivement être scannés sans bords perforés – un fait qui aurait été plus utile avant le road trip de Yates.
Joanna Bickersteth, receveuse des postes à Marshgate Post Office, a confirmé que l'épreuve de Yates n'est pas une anomalie, notant que de nombreux clients sont « frustrés » par la perte du service postal. Même un nouveau centre bancaire à Bude, a-t-elle déploré, ne peut accepter les chèques car il dépend des installations de la Poste. Les résidents ruraux n'ont donc d'autre choix que de se tourner vers les services bancaires numériques ou un trajet pittoresque qui fait office d'épreuve d'endurance.