Annabel Yates, residente de Crackington Haven en Cornualles, aprendió recientemente que el camino hacia la iluminación bancaria es un viaje de ida y vuelta de 94 millas hasta Truro. Su búsqueda comenzó con un cheque de £900 de HM Revenue and Customs, que, al carecer de bordes perforados, se negó a cooperar con la aplicación de su banco, demostrando que incluso los cheques pueden ser pasivo-agresivos.
Yates luego intentó usar su oficina de correos local, solo para descubrir que Lloyds Banking Group había terminado su asociación de depósito de cheques con la oficina de correos en enero. Esto la dejó con la opción de un viaje de 94 millas a Truro, la aplicación del banco (que ya había fallado) o un servicio de franqueo pagado que consideró demasiado arriesgado para un cheque de ese tamaño. "En aquellos tiempos, el lema de Lloyds era hacer que la banca fuera fácil", señaló Yates. "Creo que esto es una inversión de eso".
Lloyds, por su parte, señaló que los cheques ahora representan solo el 0.1% de los pagos en el Reino Unido, una estadística que ofrece poco consuelo al 0.1% que todavía depende de ellos. El banco sugirió a los clientes usar su aplicación, visitar cualquier sucursal o enviar el cheque por correo mediante franqueo pagado. HMRC intervino para aclarar que sus cheques pueden escanearse sin bordes perforados, un hecho que podría haber sido más útil antes del viaje por carretera de Yates.
Joanna Bickersteth, jefa de correos en Marshgate Post Office, confirmó que la odisea de Yates no es una anomalía, señalando que muchos clientes están "frustrados" por la pérdida del servicio de la oficina de correos. Incluso un nuevo centro bancario en Bude, lamentó, no puede aceptar cheques porque depende de las instalaciones de la oficina de correos. Así que los residentes rurales se quedan con la opción entre la banca solo digital y un viaje escénico que duplica como prueba de resistencia.