Hinterbliebene könnten aufgrund von Rentenrückstand mit „Todessteuer“ rechnen – denn nichts sagt Trauer wie Papierkram

In einer Entwicklung, die absolut niemanden überraschen wird, der jemals mit einem Rentensystem zu tun hatte, könnten hinterbliebene Familien, die auf Auszahlungen aus der Beamtenrente warten, aufgrund schwerer Verzögerungen mit einer „ungerechten“ Steuerrechnung konfrontiert werden. Nach den Regeln der HMRC müssen bestimmte Pauschalzahlungen aus Rentenansprüchen innerhalb von zwei Jahren nach Meldung eines Todesfalls an das System erfolgen, um steuerfrei zu bleiben. Wird diese Frist verpasst, meldet sich das Finanzamt – durch keine Schuld der Familie.

Der konservative Abgeordnete Sir Geoffrey Clifton-Brown, Vorsitzender des Public Accounts Committee des Parlaments, nannte es „unzumutbar“, dass einige Familien ohne eigenes Verschulden mit einer „Todessteuer“ konfrontiert werden könnten. Er hat an Kabinettsministerin Louise Haigh geschrieben und die Regierung aufgefordert, zu bestätigen, dass betroffene Familien nicht mit dieser „ungerechten finanziellen Strafe“ rechnen müssen. Sein Schreiben folgte einer Untersuchung von BBC Radio 4 Money Box Live, die auf die mögliche Haftung hinwies.

Sir Geoffrey sagte, „das Chaos, das derzeit das Beamtenrentensystem erfasst, bedeutet, dass die Wahrscheinlichkeit, dass Todesfallleistungen innerhalb von zwei Jahren ausgezahlt werden, gering ist.“ Er warnte, dass „eine beträchtliche Anzahl“ von Familienmitgliedern „zusehen wird, wie die Uhr schnell auf ein Jahr zuläuft, da die Misswirtschaft des Systems nun schon im zehnten Monat ist.“ Er fügte hinzu: „Das ist eine zusätzliche Belastung, die sie nicht tragen sollten.“ Denn offenbar brauchte die Trauer noch eine Beilage aus bürokratischer Angst.

Das Beamtenrentensystem verwaltet die Renten von 1,7 Millionen Beschäftigten des öffentlichen Sektors im Vereinigten Königreich. Der Outsourcing-Dienstleister Capita übernahm die Verwaltung im Dezember 2025 von MyCSP und erbte einen Rückstand von mehr als 86.000 Fällen. Trotz einer zweijährigen Übergangszeit zur Vorbereitung blieben die Probleme bestehen, und bis Februar war der Rückstand auf 120.000 Fälle angewachsen. Pensionierte Beamte und hinterbliebene Familien warten seit Monaten auf Zahlungen, einige haben Schwierigkeiten, Rechnungen zu bezahlen.

Nach den neuesten Zahlen bis zum 30. September sind 1.643 offene Fälle von Hinterbliebenen- oder Todesfallleistungen älter als 100 Tage. Davon sind nur 301 im Rahmen der 15-Tage-Frist zahlbar. Die Gewerkschaft PCS, die Beamte vertritt, erklärte, dass zwar nicht alle Fälle letztlich von der Zweijahres-Steuerregel betroffen sein würden, aber „ernste Fragen“ bestünden, wie lange sie ungelöst blieben.

Das Kabinettsbüro erklärte, dass derzeit zwar weniger als 10 Personen die Zweijahresgrenze erreichen, „wir jeden Fall mit Dringlichkeit behandeln.“ Stirbt jemand vor dem 75. Lebensjahr, ist eine Pauschalleistung aus der Rente nur dann steuerfrei, wenn sie innerhalb von zwei Jahren nach Kenntnisnahme des Todesfalls durch das System ausgezahlt wird und der Wert unter der Pauschalsummen- und Todesfallleistungsgrenze des Verstorbenen liegt. Andernfalls wird sie mit dem Einkommensteuersatz des Begünstigten besteuert.

In ihrer Antwort auf Sir Geoffreys Schreiben erklärte Ministerin Sally Jameson, weder das Kabinettsbüro noch der Systemverwalter hätten nach Steuerrecht die Befugnis, diese Steuerbelastungen zu ändern oder zu erlassen. Sie sagte jedoch, wo Verzögerungen zu einer vermeidbaren Steuerbelastung führen, „werden die Betroffenen nicht auf den Kosten sitzen bleiben“ und das System „wird sicherstellen, dass Entschädigungen zügig bearbeitet werden.“ Denn nichts beschleunigt einen Prozess so sehr wie das Hinzufügen eines weiteren Prozesses.

Rob Wassell, 58, wartet seit fast zwei Jahren auf die Pauschalsumme aus der Beamtenrente seines Bruders nach dessen Tod. Am 22. Oktober sind es zwei Jahre, seit das System über den Tod informiert wurde. Wenn er die Zahlung nicht in wenigen Tagen erhält, könnte sie besteuert werden. Rob, der sich an BBCs Money Box wandte, sagte, er habe Capita mit zunehmender „Verzweiflung“ angerufen, während sich seine Situation hinzog. „Es ist eine bittere Pille, Steuern für etwas zahlen zu müssen, das nicht meine Schuld war“, sagte er. „Es verursacht unnötige Sorgen und Qualen während des Prozesses, der ohnehin schon schwierig genug ist.“

Rob sagte, er brauche das Geld, um Nachlasskosten zu decken, die er für seinen Bruder zahlen musste, und um ein Loch von 20.000 Pfund in seinen Ersparnissen zu stopfen. Es sei jedoch „herzzerreißend“, von anderen Fällen zu hören, in denen Menschen das Geld nur zum Überleben brauchten. Die Vorstellung, mit einer weiteren