In einem unerbittlichen Streben nach neuen Kunden hat Cash App, der Fintech-Arm von Jack Dorseys Block, eine vielversprechende Zielgruppe identifiziert: Kinder im Alter von 6 bis 12 Jahren. Das Unternehmen, das bereits Teenager bedient, erweitert seine jugendorientierten Dienste, um eine Beziehung zu Gen Alpha und der kommenden Generation von Jugendlichen in den USA aufzubauen.

Das neue Programm ermöglicht es Eltern, Finanzkonten für ihre 6- bis 12-Jährigen einzurichten. Die Kinder selbst haben keinen Zugang zur App; diese Konten werden von den Eltern verwaltet, die Geld einzahlen und überwachen können. Die Kinder erhalten jedoch eine Debitkarte, die mit dem Konto verknüpft ist, um das Geld auszugeben.

Die Konten können auch P2P-Zahlungen von einer kleinen Anzahl genehmigter Nutzer (wie Großeltern) erhalten und sind berechtigt, bis zu 3,25 % Zinsen zu verdienen. Laut Kristen Anderson, Gruppenproduktleiterin für Core Networks bei Cash App, geht es darum, Kindern finanzielle Verantwortung beizubringen. Sie erwähnte den Kundenwunsch, "Kinder früher in die Erfahrung einzubeziehen", und beschrieb die Einrichtung als eine Möglichkeit für Kinder, "etwas über Sparen und Sparziele zu lernen", unterstützt durch eine "Taschengeld"-Funktion für automatisierte elterliche Überweisungen.

Die Ankündigung stellt fest, dass Kinder mit elterlicher Zustimmung im Alter von 13 Jahren zu eigenen Cash-App-Konten "aufsteigen" können. Mit 13 erhalten sie Zugang zu einer breiteren Palette von Diensten, einschließlich des Kaufs und Verkaufs von Bitcoin und dem Handel mit Aktien, über ein "betreutes Konto", das von einem Erwachsenen überwacht wird, bis sie 18 Jahre alt sind.

Cash App verzeichnet bereits etwa 5 Millionen monatlich aktive Teenager-Nutzer, so Owen Jennings, Geschäftsführer und Leiter des Geschäftsbereichs bei Block. Sie sind nicht allein auf diesem Markt; andere Plattformen wie Step, kürzlich vom TikTok-Star MrBeast übernommen, bieten ebenfalls Fintech-Dienste für Nutzer unter 18 Jahren an. Befürworter argumentieren, dass dies finanzielle Bildung vermittelt, während Kritiker behaupten, dass es möglicherweise das Gegenteil bewirkt.