Hannah och Max har delat sin ekonomi 50/50 i flera år, även när en tjänade betydligt mer. Max, 31, en tech-arbetare som blev pizzaföretagare, drog en gång in £70 000 medan Hannah, inom välgörenhetssektorn, tjänade mindre. Deras lösning? Ett gemensamt konto där alla inkomster går, följt av lika stora personliga utgiftsbidrag. "Vi är inte ansvariga inför varandra för saker som kläder eller att gå på puben," förklarar Max, förmodligen utan en gnutta ironi.

Denna finansiella utopi var inte alltid smärtfri. Max kom från en familj där "pengar var helt tabu," vilket gjorde honom okunnig om löneförhandling. Hannahs familj diskuterade däremot ekonomi öppet. När de köpte sitt första hem var de tvungna att konfrontera verkligheten med stämpelskatt och advokatkostnader – kostnader som tydligen inte kommer på tal i artigt sällskap.

Deras system ställdes inför sitt största prov när Max blev uppsagd förra året, vilket tvingade dem att förlita sig på Hannahs lön (mellan £40 000 och £60 000, om du är nyfiken). De sade upp gymmedlemskap och Sky TV, sedan använde Max £20 000 av sitt avgångsvederlag för att köpa en hästtransport och konvertera den till en pizzabil. Verksamheten drar nu in £4 000–£6 000 i månaden, tillräckligt för att täcka bolånet. Hannah ville först att han skulle behålla ett dagjobb, men de "räknade på siffrorna" och bestämde att barnlöshet är den perfekta tiden för riskfyllda karriärbyten.

Forskning från förmögenhetsförvaltaren Quilter antyder att nästan hälften av par inte delar ekonomisk planering lika – 46 % agerar ensamma, och över 10 % låter en partner vara helt ansvarig. Relationsexperten Karen Doherty har tre råd om hur man inleder pengasamtal, vilket vi antar inte innebär att vänta tills någon håller i ett pizzabilskvitto.

Hannahs råd: börja prata om pengar innan ett stort beslut tvingar fram samtalet. "Börja med små saker som era löner," säger hon, vilket definitivt inte är pinsamt alls.