Les taux d'intérêt devraient rester à 3,75 % alors que la Banque d'Angleterre a décidé que déclencher une guerre au Moyen-Orient n'était probablement pas la meilleure façon de stimuler l'économie.

Les analystes prévoient largement que le taux directeur restera inchangé, citant des signaux forts de la Banque indiquant qu'elle a besoin de plus de temps pour comprendre comment bombarder l'Iran affecte le prix du pain. L'inflation se situe actuellement à 3,3 %, toujours obstinément au-dessus de l'objectif de 2 %, mais le Comité de politique monétaire (CPM) adopte une approche prudente - ce qui, en langage de banquier central, signifie « nous n'avons aucune idée de ce qui se passe non plus ».

« Les répercussions du conflit [iranien] se font encore durement sentir et l'incertitude quant à l'évolution de la situation reste élevée », a déclaré Sandra Horsfield, économiste chez Investec, résumant ce que tout le monde sait déjà.

Le CPM annoncera sa décision à 12h00 BST et publiera simultanément son premier rapport complet de politique monétaire depuis le début des frappes américano-israéliennes sur l'Iran fin février. N'attendez pas d'avis fermes sur l'orientation future des taux - la Banque joue la carte de la coolitude, laissant les commentateurs se disputer entre eux pour savoir si les taux vont monter, descendre, ou rester là à contempler les choix de vie.

Avant le conflit, les économistes espéraient que l'inflation et les taux d'intérêt baisseraient cette année. Puis quelqu'un a décidé de déclencher une guerre, et les taux hypothécaires ont fait le contraire. Le taux fixe moyen sur deux ans est passé de 4,83 % au début du conflit à un pic de 5,90 %, avant de s'assouplir légèrement à 5,81 %, selon Moneyfacts. Plusieurs prêteurs ont annoncé des baisses de taux ces dernières 24 heures, mais les courtiers préviennent que les hausses de taux fixes pourraient revenir plus vite qu'une mauvaise suite.

Aaron Strutt de Trinity Financial offre un conseil intemporel : « Obtenez un taux hypothécaire adapté à votre situation dès que possible, puis essayez de passer à une offre moins chère avant la conclusion de votre prêt. » En d'autres termes, attrapez ce que vous pouvez et espérez le meilleur.

Les épargnants, quant à eux, surveilleront de près la réunion du CPM. Environ la moitié des comptes d'épargne britanniques dépassent le taux de référence de 3,75 %, mais ceux qui n'ont pas changé de fournisseur depuis l'âge de pierre obtiennent les pires offres. Si les prix augmentent fortement, l'épargne perd du pouvoir d'achat - surtout si votre banque vous paie encore en peluches de poche.